Investir em ações que pagam dividendos é uma estratégia cada vez mais popular entre os investidores que buscam obter uma renda passiva. Uma das empresas que se destaca nesse aspecto é a BB Seguridade, o braço de seguros do Banco do Brasil.
Neste texto, vamos explorar como é possível ganhar renda com dividendos da BB Seguridade e quais são as vantagens e riscos desse investimento.
O anúncio dos dividendos
Recentemente, a BB Seguridade anunciou o pagamento de R$ 2,46 bilhões em dividendos, após registrar um lucro líquido de R$ 2,05 bilhões no último trimestre de 2023.
Esse anúncio despertou o interesse de muitos investidores, que enxergam a possibilidade de obter uma renda mensal através dos proventos distribuídos pela empresa.
Um levantamento realizado por Hugo Queiroz, sócio da L4 Capital, revela que um investidor que aporte R$ 300 por mês nas ações da BB Seguridade (BBSE3) precisaria acumular um patrimônio de R$ 150 mil para receber uma renda de R$ 1.000 mensalmente em forma de dividendos. Essa renda corresponderia a R$ 12 mil ao ano.
Tempo para alcançar a renda desejada
Para alcançar o objetivo de obter uma renda de R$ 1.000 mensais com dividendos da BB Seguridade, é necessário considerar o tempo de investimento.
Caso o investidor opte por reinvestir todos os proventos recebidos e aporte R$ 300 por mês, levaria em média 13 anos para atingir o patrimônio necessário.
Por outro lado, se ele escolher gastar os dividendos recebidos, mas continuar aportando R$ 300 mensalmente, esse patrimônio seria alcançado em cerca de 17 anos. Essa simulação considera o dividend yield médio da ação nos últimos 5 anos, que é de 8%.
Renda Desejada x Patrimônio Necessário
Além da renda de R$ 1.000 mensais, muitos investidores têm como objetivo obter rendas mais expressivas. Vejamos quanto seria necessário acumular em patrimônio para alcançar rendas de R$ 3.000 e R$ 5.000 mensais com dividendos da BB Seguridade.
Renda de R$ 3.000:
- Patrimônio necessário: R$ 450.000;
- Tempo de investimento com reinvestimento dos proventos: 18 anos;
- Tempo de investimento sem reinvestimento dos proventos: 26 anos.
Renda de R$ 5.000:
- Patrimônio necessário: R$ 750.000;
- Tempo de investimento com reinvestimento dos proventos: 21 anos;
- Tempo de investimento sem reinvestimento dos proventos: 30 anos.
Esses valores e prazos fornecem uma visão clara do esforço necessário para alcançar rendas mais elevadas por meio dos dividendos da BB Seguridade.
Quanto ganhar com investimentos iniciais
Para aqueles que desejam investir um valor inicial mais substancial na BB Seguridade, é possível calcular quanto seria obtido em dividendos. Vamos considerar três cenários: investimento de R$ 1.000, investimento de R$ 5.000 e investimento de R$ 10.000.
Investimento de R$ 1.000:
- Quantidade de ações compradas: 29;
- Dividendos: R$ 36,47.
Investimento de R$ 5.000:
- Quantidade de ações compradas: 145;
- Dividendos: R$ 182,33.
Investimento de R$ 10.000:
- Quantidade de ações compradas: 289;
- Dividendos: R$ 364,66.
Esses valores são apenas uma estimativa dos dividendos que poderiam ser obtidos com base no valor inicial investido.
Vantagens e riscos de investir na BB Seguridade
Investir na BB Seguridade pode ser uma estratégia interessante por algumas razões. Primeiramente, a empresa faz parte do Banco do Brasil, o que lhe confere uma vantagem competitiva, permitindo que seus produtos sejam distribuídos através das agências e plataformas do banco.
Isso garante uma ampla rede de distribuição para os produtos de seguros da BB Seguridade. Além disso, a BB Seguridade é conhecida por sua atuação forte no segmento agro e na área de previdência.
Esses setores têm apresentado resultados sólidos, mesmo em períodos de instabilidade econômica. No entanto, é importante destacar que a queda dos juros pode impactar negativamente o resultado financeiro da empresa.
Outro ponto a considerar é o risco relacionado ao seguro rural. Eventos climáticos, como o fenômeno El Niño, podem afetar a safra e aumentar a sinistralidade, o que pode resultar em inadimplência por parte dos segurados.
Entretanto, considerando o desempenho consolidado da empresa e seu foco em resultados operacionais sólidos, especialistas acreditam que esses riscos podem ser administrados.
O Payout da BB Seguridade
A BB Seguridade tem uma política de distribuição de proventos conhecida como payout. Esse termo se refere à parcela do lucro líquido que a empresa destina ao pagamento de dividendos aos acionistas.
Para 2024, analistas acreditam que a BB Seguridade manterá um payout entre 70% e 90%. Isso significa que a empresa tem a intenção de continuar distribuindo proventos aos acionistas.
Vale ressaltar que a BB Seguridade é uma das ações mais recomendadas para quem busca uma renda passiva através de dividendos.
Um levantamento realizado pelo UOL Investimentos, que consultou 15 casas de análise e corretoras, revelou que a BB Seguridade recebeu nove indicações como uma das melhores ações para obter renda passiva em 2024.
Essas indicações foram baseadas em um retorno com dividendos, conhecido como dividend yield, que varia entre 9% e 12%.
