A BB Seguridade anunciou recentemente o pagamento de R$ 2,46 bilhões em dividendos, após registrar um aumento de 13,7% no lucro do quarto trimestre de 2023. A saber, com um lucro líquido de R$ 2,05 bilhões no período, a companhia desperta o interesse de investidores que buscam renda passiva através de dividendos.
Veja como é possível ganhar renda investindo nas ações da BB Seguridade, analisando diferentes cenários e prazos.
Também abordaremos as vantagens e riscos de investir na empresa, além de apresentar recomendações de especialistas do mercado financeiro.
Renda de R$ 1.000 com dividendos da BB Seguridade
Se você busca uma renda mensal de R$ 1.000 através de dividendos da BB Seguridade, é preciso considerar alguns fatores.
Um levantamento realizado por Hugo Queiroz, sócio da L4 Capital, revela que um investidor que aporte R$ 300 todos os meses nas ações da BB Seguridade (BBSE3) precisaria acumular um patrimônio de R$ 150.000 para ganhar R$1.000 no Banco do Brasil (mensalmente).
Levando em conta a reinvestimento de todos os proventos recebidos e o aporte mensal de R$ 300, estima-se que esse objetivo seja alcançado em aproximadamente 13 anos.
No entanto, se o investidor optar por gastar os dividendos recebidos, mas continuar aportando R$ 300 por mês, o patrimônio necessário seria atingido em cerca de 17 anos. Essa simulação considera um dividend yield médio da ação nos últimos 5 anos de 8%.
Renda de R$ 3.000 e R$ 5.000 com dividendos da BB Seguridade
Caso você deseje uma renda mensal maior, como R$ 3.000 ou R$ 5.000, os valores necessários para acumular patrimônio aumentam proporcionalmente.
Para ter uma renda de R$ 3.000, seria necessário acumular um patrimônio de R$ 450.000, enquanto para uma renda de R$ 5.000, o patrimônio necessário seria de R$ 750.000.
Investindo R$ 300 todos os meses e reinvestindo os dividendos, estima-se que o objetivo de R$ 3.000 seja alcançado em aproximadamente 18 anos.
Já para uma renda de R$ 5.000, seria necessário um prazo de cerca de 21 anos. Porém, se o investidor optar por gastar os dividendos recebidos, mas continuar aportando R$ 300 por mês, esses prazos se estenderiam para 26 anos e 30 anos, respectivamente.
Quanto ganha um investimento de R$ 1.000, R$ 5.000 e R$ 10.000?
Para ilustrar os ganhos potenciais de acordo com diferentes valores de investimento, considere os seguintes cenários:
Investimento de R$ 1.000
Com um investimento de R$ 1.000 na BB Seguridade, é possível adquirir aproximadamente 29 ações. Nesse caso, considerando o valor da ação em R$ 34,55, os dividendos recebidos seriam de R$ 36,47.
Investimento de R$ 5.000
Ao investir R$ 5.000, seria possível adquirir cerca de 145 ações da BB Seguridade. Com isso, os dividendos recebidos seriam de aproximadamente R$ 182,33.
Investimento de R$ 10.000
Para um investimento de R$ 10.000, seriam adquiridas cerca de 289 ações da BB Seguridade. Nesse caso, os dividendos receberiam um valor aproximado de R$ 364,66.
Anúncio de pagamento de dividendos pela BB Seguridade
A BB Seguridade anunciou o pagamento de R$ 2,46 bilhões em dividendos após registrar um aumento de 13,7% no lucro do quarto trimestre de 2023. O lucro líquido no período foi de R$ 2,05 bilhões.
Analistas da Genial Investimentos destacam que o lucro da BB Seguridade foi beneficiado pelo desempenho positivo da unidade de seguros, que apresentou aumento nos prêmios emitidos e melhora na sinistralidade.
Por outro lado, a unidade de previdência teve um desempenho inferior devido a uma alíquota de imposto maior. O valor do dividendo a ser pago pela BB Seguridade é de pelo menos R$ 1,26 por ação.
Esse valor ainda será atualizado pela Selic entre a data do balanço (29 de dezembro) até o pagamento (22 de fevereiro). A data limite para comprar a ação e garantir o provento é até o dia 8 de fevereiro, conhecida como “data com”.
A partir do dia 9, as ações terão o valor do dividendo descontado. No ano de 2023, a BB Seguridade distribuiu 71% de todo o seu lucro aos investidores.
Vantagens e riscos de investir na BB Seguridade
Investir na BB Seguridade apresenta algumas vantagens e riscos que devem ser considerados pelo investidor. A empresa é o braço de seguros do Banco do Brasil, o que lhe confere uma vantagem competitiva ao utilizar o banco como plataforma de distribuição.
Isso significa que cada agência, plataforma online ou internet do Banco do Brasil pode vender os seguros da BB Seguridade. Além disso, a BB Seguridade é conhecida por sua força no segmento agro e no braço de previdência.
Mesmo com a queda dos juros, que pode impactar negativamente o resultado financeiro da empresa, os últimos anos mostraram que esse resultado financeiro representa apenas 20% do total. Com o crescimento operacional, a queda do resultado financeiro pode ser compensada.
Por outro lado, um dos riscos de investir na BB Seguridade está relacionado ao seguro rural, que pode ser afetado pela sinistralidade causada por fenômenos climáticos, como o El Niño. Isso pode aumentar a inadimplência e gerar um resultado negativo no segmento rural. No entanto, analistas ainda se mostram otimistas em relação ao desempenho consolidado da empresa.
Outro fator de risco a ser considerado é o vencimento das parcerias da BB Seguridade com outras empresas, como a Mapfre e a Principal. Esses contratos podem não ser renovados ou ter repactuação de preços, o que pode impactar os resultados futuros da empresa.
Recomendações de investimento na BB Seguridade
A BB Seguridade é uma das ações mais recomendadas para investidores que buscam renda passiva através de dividendos. Com base em 15 casas de análise e corretoras, apontou que a BB Seguridade recebeu nove indicações como uma das melhores ações para quem busca renda passiva em 2024.
O retorno com dividendos, conhecido como dividend yield, é estimado entre 9% e 12% para o ano. A empresa tem o potencial de pagar uma parcela significativa do lucro em dividendos.
Nos últimos anos, a BB Seguridade pagou cerca de 80% do seu lucro em proventos. Além disso, a empresa remunera seus acionistas semestralmente, em fevereiro e agosto.
